Llevar o guardar dinero en efectivo en casa no es ilegal. Sin embargo, grandes cantidades de dinero atraen rápidamente la atención de las fuerzas del orden, las autoridades aduaneras y la policía. En el transcurso de las investigaciones criminales, es frecuente que se incaute dinero en efectivo, a veces incluso cuando la persona que lo porta no es sospechosa.

Esto plantea muchas preguntas: ¿puede la policía simplemente confiscar tu dinero? ¿Qué derechos tienes cuando te confiscan tus ahorros o fondos empresariales? ¿Y qué puedes hacer para recuperarlo? En este blog, explicamos el marco legal, las garantías existentes y qué debes tener en cuenta si te encuentras en esta situación.

1. Base legal: ¿cuándo puede la policía confiscar dinero en efectivo?

La facultad de confiscar dinero en efectivo se rige principalmente por el Código de Procedimiento Penal neerlandés (Wetboek van Strafvordering, WvSv). Existen dos fundamentos jurídicos principales:

Artículo 94 WvSv – Establecimiento de la verdad

Según el artículo 94 de la Ley de Justicia de Irán, se pueden incautar todos los objetos que puedan servir para esclarecer la verdad o demostrar la obtención ilícita de bienes. El dinero en efectivo está explícitamente incluido, especialmente cuando existe sospecha de blanqueo de capitales, fraude u otro delito financiero. El umbral para este tipo de incautación es relativamente bajo: no se requiere autorización judicial siempre que exista una sospecha razonable de culpabilidad.

Artículo 94a WvSv – Recuperación de activos

El artículo 94a del Código Penal alemán establece un segundo fundamento jurídico: la incautación para garantizar el cobro de una multa futura o la confiscación de bienes obtenidos ilícitamente. Esta medida, denominada precautoria, tiene un alcance mayor, ya que el dinero también puede retenerse cuando sirve únicamente como garantía para una sanción futura. En principio, este tipo de incautación requiere una autorización escrita del juez instructor (rechter-commissaris) conforme al artículo 103 del Código Penal alemán.

Almacenamiento de efectivo incautado

La gestión práctica del dinero incautado se rige por el Decreto sobre Bienes Incautados (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen). Según el artículo 4 de este Decreto, el dinero incautado debe depositarse lo antes posible en una cuenta bancaria del depositario, generalmente la Agencia Central de Recaudación de Multas (CJIB). En consecuencia, durante el período de incautación, no solo se pierde el acceso físico al dinero, sino también cualquier posible rendimiento.

2. Sus derechos: ¿qué garantías existen?

La ley ofrece a las personas afectadas una serie de garantías importantes. Es fundamental que conozca estos derechos y los ejerza activamente, ya que no siempre se aplican automáticamente en su favor.

Derecho a un recibo

Cuando la policía confisca su dinero, usted tiene derecho a un recibo por escrito. Este documento registra la cantidad y las circunstancias de la confiscación. Guárdelo cuidadosamente: es su principal prueba en cualquier procedimiento posterior para que se levante la confiscación.

El procedimiento de reclamación (Artículo 552a del Código de Procedimiento Civil)

Puede impugnar la legalidad de un embargo presentando una demanda por escrito (klaagschrift) ante el tribunal. En dicha demanda, solicita al tribunal que levante el embargo y le devuelva su dinero. El tribunal evaluará si los intereses del proceso penal justifican la continuación del embargo. Si presenta una demanda bien fundamentada dentro del plazo establecido, tiene derecho a ser escuchado. No espere: cuanto más tarde, más se consolidará el embargo.

El deber del tribunal de dar razones

Si usted plantea objeciones específicas a la incautación —por ejemplo, demostrando el origen lícito del dinero—, el tribunal está obligado a abordarlas explícitamente. Un tribunal que ignora sus argumentos sin justificarlos actúa en contra de la jurisprudencia vigente del Tribunal Supremo (Hoge Raad).

Proporcionalidad y subsidiariedad

La incautación debe ser proporcional. Si la cantidad incautada es significativamente mayor que la multa o la orden de confiscación prevista, esto puede justificar su anulación (parcial). Debe usted mismo plantear esta cuestión: el tribunal no está obligado a evaluar la proporcionalidad de su propia solicitud, pero una vez que presente este argumento, deberá considerarlo.

3. ¿Qué dice la jurisprudencia? Se analizan las sentencias recientes.

En los últimos años, el Tribunal Supremo neerlandés (Hoge Raad) ha perfeccionado las normas y garantías relativas a la incautación de dinero en efectivo. A continuación, encontrará los puntos más relevantes de sus recientes sentencias.

Revisión de proporcionalidad a solicitud (HR 2025:804 y HR 2023:128)

El Tribunal Supremo ha confirmado que un tribunal que conoce de una denuncia no está obligado a evaluar la proporcionalidad de su propia actuación. Sin embargo, en cuanto una persona plantea objeciones concretas —como demostrar el origen lícito del dinero o señalar una cantidad desproporcionada de la incautación—, el tribunal debe examinar explícitamente dichas objeciones conforme a los principios de proporcionalidad y subsidiariedad. Por ello, es fundamental que la denuncia esté bien fundamentada.

Prueba de titularidad en reclamaciones de terceros (HR 2024:1123)

Cuando un tercero alega que el dinero incautado le pertenece y no al sospechoso, el tribunal debe evaluar si dicha reclamación de propiedad está probada más allá de toda duda razonable. Si no se aportan pruebas suficientes, la incautación se mantiene. Esto establece un alto estándar probatorio para los terceros que buscan recuperar los fondos incautados.

Intereses de los procedimientos penales como criterio de evaluación (HR 2023:166 y HR 2024:442)

Una incautación puede prolongarse mientras lo requieran los intereses del proceso penal, ya sea para esclarecer la verdad o para demostrar la obtención ilícita de fondos. La incautación solo es ilegal si no es altamente improbable que el tribunal ordene posteriormente la confiscación o devolución del dinero. Si existe una posibilidad real de devolución, usted tiene motivos fundados para impugnar la incautación.

Errores de procedimiento como fundamento de ilegalidad (RBROT 2025:3360)

En ocasiones, la incautación de dinero en efectivo se considera ilegal debido a errores de procedimiento; por ejemplo, si se realizó fuera de la competencia del funcionario o no se enmarcaba dentro del ámbito de la investigación. En tales casos, el tribunal puede levantar la incautación, independientemente de si el dinero se obtuvo legalmente.

4. ¿Cómo demuestra usted el origen lícito de su dinero?

Uno de los retos más prácticos tras una incautación es demostrar que el dinero se obtuvo legalmente. La carga de la prueba recae sobre usted: debe demostrar de forma convincente que el dinero no proviene de actividades delictivas. Cuanto más sólida sea su documentación, más fuerte será su posición.

Entre las formas de evidencia pertinentes se incluyen:

• Extractos bancarios que muestren el retiro o la transferencia de los fondos.
• Declaraciones de impuestos y evaluaciones que respaldan la existencia de los activos.
• Facturas, contratos o registros de pago de transacciones comerciales en efectivo.
• Documentación de herencia o donación (escrituras notariales, extractos bancarios de transferencias)
• Declaraciones de terceros (notario, contador, familiares) sobre el origen de los fondos.

Tenga en cuenta que su declaración por sí sola generalmente no es suficiente. Cuanta más documentación objetiva y escrita pueda aportar, mayor será la probabilidad de que el tribunal considere suficientemente probado el origen lícito del dinero.

5. Consejos prácticos si le confiscan su dinero en efectivo

• Siempre solicite un recibo por escrito en el momento de la incautación. Anote la fecha, la hora y el nombre del agente involucrado.
• Presente una denuncia ante el tribunal de inmediato. No espere ni se deje engañar por vagas promesas de devolución.
• Reúna lo antes posible pruebas del origen lícito del dinero: extractos bancarios, documentos fiscales, contratos y declaraciones de terceros.
• Consulte con su abogado si la incautación se basa en el artículo 94 o en el 94a del Convenio de Viena sobre el Derecho de los Estados Unidos. Esto determinará qué defensas y procedimientos tienen más probabilidades de éxito.
• Verifique si la cantidad incautada es proporcional a la sanción prevista. Si existe una discrepancia significativa, indíquelo explícitamente en su denuncia.
• Para grandes sumas de dinero o situaciones complejas, siempre es recomendable consultar con un abogado especializado en derecho penal o recuperación de activos. El procedimiento de denuncia tiene requisitos estrictos y exige conocimientos jurídicos específicos.

Preguntas frecuentes sobre lubricadores de fleje y rodillos

1. ¿Puede la policía simplemente quedarse con mi dinero?

Sí, pero no sin fundamento legal. Según el artículo 94 del Código Penal alemán, la policía tiene potestad para incautar dinero si existe una sospecha razonable de delito y dicho dinero es relevante para la investigación. Para la incautación cautelar, conforme al artículo 94a del Código Penal alemán, generalmente se requiere autorización judicial. Por lo tanto, la incautación no es arbitraria, sino que está sujeta a condiciones legales.

2. No soy sospechoso. ¿Aun así pueden confiscarme el dinero?

Sí, es posible. Un embargo conforme al artículo 94a de la Ley de Justicia de Irán también puede aplicarse a dinero perteneciente a un tercero, por ejemplo, un familiar o socio comercial del sospechoso. En ese caso, usted tiene derecho a presentar una reclamación en el procedimiento correspondiente e impugnar la legalidad del embargo. El tribunal evaluará si su derecho de propiedad está probado más allá de toda duda razonable.

3. ¿Cuánto dinero en efectivo puedo llevar conmigo?

En los Países Bajos no existe un límite máximo legal para la cantidad de efectivo que se puede llevar consigo. Sin embargo, al cruzar una frontera de la UE, es obligatorio declarar cantidades iguales o superiores a 10 000 € (Reglamento UE 2018/1672). En caso de incumplimiento, el dinero podrá ser retenido. Dentro de los Países Bajos, la policía también puede tomar medidas con respecto a cantidades inferiores si existe una sospecha fundada de delito.

4. ¿Qué es una queja (klaagschrift) y cuándo debo presentarla?

Una demanda es una solicitud escrita al tribunal para que se levante el embargo. Se presenta ante el tribunal competente en su caso. No existe un plazo legal estricto, pero es recomendable actuar con la mayor celeridad posible: cuanto más se espere, más se considerará necesario el embargo. Consulte con un abogado para redactar la demanda de manera efectiva e identificar las mejores opciones de defensa.

5. ¿Cuánto tiempo puede permanecer embargado mi dinero?

En principio, mientras los intereses del proceso penal lo requieran. En casos penales complejos, esto puede tardar años. Si usted presenta una denuncia y el tribunal determina que los intereses del proceso penal ya no justifican la incautación, o que el dinero es demostrablemente de origen lícito, deberá ser devuelto. Si usted no realiza ninguna gestión, el dinero podrá ser retenido hasta la finalización del proceso penal.

6. ¿Recibiré intereses si mi dinero fue confiscado ilegalmente?

La ley no prevé automáticamente la compensación de intereses. En algunos casos, se puede solicitar una compensación conforme al artículo 591a del Código de Procedimiento Civil por los gastos incurridos, pero la compensación total de los intereses durante el período de embargo no es un proceso legal sencillo. Por ello, es fundamental emprender acciones legales oportunas.

7. ¿Qué ocurre si mi dinero ya ha sido confiscado?

Si el tribunal ha ordenado la confiscación del dinero en el proceso penal, generalmente no hay vuelta atrás. La confiscación es una medida definitiva. Si no está de acuerdo con la sentencia penal, puede interponer un recurso. Por ello, es fundamental acreditar el origen lícito del dinero lo antes posible: durante la denuncia o al inicio del proceso penal.

8. ¿También puedo enfrentarme a la incautación de dinero en efectivo en la aduana?

Sí. En los controles fronterizos, los agentes de aduanas o la Real Gendarmería (Koninklijke Marechaussee) pueden confiscar dinero en efectivo si no ha declarado 10 000 € o más al entrar o salir de la UE, si existen indicios de blanqueo de capitales u otros delitos, o si el dinero está relacionado con una investigación penal en curso. Se aplican los mismos derechos: puede presentar una reclamación y solicitar asistencia jurídica.

Conclusión

La incautación de dinero en efectivo está sujeta a estrictas normas legales y garantías procesales. La policía no puede simplemente confiscar su dinero: debe existir una base legal, y usted siempre tiene derecho a impugnar la legalidad de la incautación.

Pero esos derechos no se ejercen automáticamente. Debe actuar: presentar una denuncia, documentar el origen lícito de los fondos e impugnar la proporcionalidad del embargo. De lo contrario, su dinero podría permanecer bloqueado durante mucho tiempo, a veces durante años.

No espere. Solicite un recibo de inmediato, reúna toda la documentación necesaria y contrate a un abogado especializado con suficiente antelación. Esto evitará que su dinero quede retenido más tiempo del necesario y maximizará sus posibilidades de recuperarlo.

Fuentes clave

• Artículos 94 y 94a del Código de Procedimiento Penal (WvSv)

• Artículo 103 WvSv (autorización judicial del juez instructor)

• Artículo 552a del Código de Procedimiento de Quejas de los CPC

• Decreto sobre bienes incautados (Besluit inbeslaggenomen voorwerpen), art. 4

• Reglamento (UE) 2018/1672 (obligación de declaración en los pasos fronterizos)

• HR 18 de abril de 2025, ECLI:NL:HR:2025:804

• HR 31 de enero de 2023, ECLI:NL:HR:2023:128

• HR 2024, ECLI:NL:HR:2024:1123

• HR 14 de febrero de 2023, ECLI:NL:HR:2023:166

• HR 2024, ECLI:NL:HR:2024:442

• Rb. Róterdam 2025, ECLI:NL:RBROT:2025:3360